Banques & Assurances

Particuliers & professionnels

Votre courtier à Amplepuis (Rhône)

Votre courtier de proximité est idéalement situé entre Lyon, Roanne et Villefranche-sur-Saône. Nous intervenons principalement sur le département du Rhône, de la Loire et de la Saône et Loire, mais également sur toute la France sur simple demande.

Notre domaine d’expertise est le courtage bancaire ainsi que le courtage en assurance.

Que vous soyez un particulier ou une entreprise nous sommes à votre disposition pour les prestations suivantes :

Prêts

  • Prêt immobilier
  • Prêt à la consommation
  • Prêt professionnel
  • Regroupement de crédit
  • Prêt hypothécaire
  • Prêt en viager hypothécaire

Assurances

  • Assurance de prêt
  • Assurance auto et/ou moto
  • Assurance habitation
  • Assurance santé
  • Mutuelle individuelle
  • Mutuelle collective
  • Assurance vie & prévoyance
  • Assurance spécialisée (loisir, professionnel, malussé, sinistré, résilié)

Un courtier est avant tout un professionnel qui met ses compétences et connaissances du marché, au service de ses clients : c’est l’intermédiaire avec les banques et les compagnies d’assurance. Le courtier est totalement indépendant vis-à-vis des compagnies d’assurances et des banques contrairement aux commerciaux, salariés des compagnies et aux agents. Cette indépendance permet au courtier d’offrir une plus grande objectivité mais aussi de conseiller ses clients sur une offre bien plus riche qui s’adaptera mieux à leurs besoins spécifiques et qui aura un prix plus juste. Le courtier gère la relation client de A à Z en l’accompagnant tout d’abord dans la définition de ses besoins, en l’orientant ensuite vers l’offre et la compagnie la plus adaptée et enfin en gérant tous les aspects administratifs du contrat y compris en cas de sinistre.

Charte de qualité

1. Capacité et honorabilité

Nous déclarons :

  • Avoir une parfaite connaissance des produits commercialisés grâce à une formation adaptée et/ou une expérience d’une durée suffisante
  • Posséder une couverture responsabilité civile professionnelle
  • Jouir d’une totale indépendance opérationnelle vis-à-vis des établissements bancaires ainsi que des compagnies d’assurances et mutuelle.
  • Ne pas avoir fait l’objet depuis au moins dix ans d’une condamnation définitive notamment pour crime, escroquerie, abus de confiance, recel, blanchiment, corruption, trafic d’influence, soustraction et détournement de biens, faux, falsification de titres ou autres valeurs fiduciaires émises par l’autorité publique, falsification des marques de l’autorité, participation à une association de malfaiteurs, trafic de stupéfiants, proxénétisme, banqueroute, pratique de prêt usuraire, fraude fiscale, l’une des infractions prévues aux articles L. 121-6, L. 121-28, L. 122-8 à L. 122- 10, L. 213-1 à L. 213-5, L. 217-1 à L. 217-3, L. 217-6 et L. 217-10 du code de la consommation, l’une des infractions prévues au code monétaire et financier.

2. Compétences et professionnalisme

Nous nous engageons à :

  • Faire signer un mandat au client portant indication des honoraires d’intermédiation (si il y en a)
  • Vous transmettre une synthèse de votre demande et de notre échange
  • Vérifier la capacité financière du client en prenant en considération l’ensemble des charges portées à notre connaissance
  • Rechercher une solution adaptée au projet et aux besoins du client
  • Être sincère et transparent quant aux possibilités de financement offertes au client
  • Monter un dossier de financement en se référant uniquement soit aux documents originaux transmis par le client, notamment dans le cadre de la lutte anti-blanchiment, soit aux informations transmises en cas de contact à distance
  • Transmettre un dossier complet aux établissements bancaires ou des informations complètes en cas de contact à distance
  • Informer les établissements bancaires du montant des honoraires afin qu’il soit intégré dans le calcul du TAEG
  • Assurer un suivi efficient du dossier du client et l’en tenir informé régulièrement et à sa demande
  • Ne percevoir des honoraires qu’une fois finalisation du projet, matérialisée par le déblocage des fonds (partiel ou total), consécutif à notre intervention.
  • Veiller à la sécurité et la confidentialité des données transmises par le client

3. Transparence et loyauté

Nous veillons à :

  • Maintenir entre les établissements bancaires et/ou compagnies d’assurance et mutuelle une concurrence loyale, respectant les intérêts du client et les exigences du métier
  • Prévenir immédiatement l’établissement bancaire, compagnie d’assurance et mutuelle concerné de tout changement et événement nouveau afférent à la situation et/ou du dossier du client, porté à notre connaissance
  • Adopter vis-à-vis de nos pairs un comportement loyal
  • Garantir au client un niveau de transparence lui permettant de faire un choix éclairé et de réaliser son projet en toute quiétude

EXPERTISE

RÉACTIVITÉ

DISCRÉTION

INTERLOCUTEUR
UNIQUE

TAUX AVANTAGEUX

N'hésitez pas à nous contacter pour en savoir plus...

7 + 3 =